Консолідація криптовалюти для бізнесу: як працюють Proxy-платежі

Якщо компанія приймає криптовалюту на десятки або сотні окремих адрес, з часом кошти стають розподіленими між великою кількістю гаманців. Керувати такими залишками незручно: складніше контролювати баланс, звірятись з даними та виконувати виплати. Саме тому бізнесу потрібна консолідація криптовалюти — автоматичне накопичення коштів із різних депозитних адрес на одну адресу.

У корпоративних криптогаманцях механізм автоматичної консолідації коштів може бути реалізований по-різному. У BitHide ця функція називається Proxy-платежі. У цій статті ми розповімо, як вона працює і чому може бути корисною компаніям, які приймають криптовалютні платежі на своєму сайті.

Proxy-платежі простими словами

Щось схоже вже давно працює в банках. Транзитний рахунок тимчасово утримує надходження від різних платників, накопичує їх і однією операцією переказує далі, замість того щоб обробляти кожен платіж окремо. Proxy-платіж працює так само, тільки ончейн.

Замість того щоб співробітник вручну копіював адреси й надсилав переказ за переказом, гаманець створює одноразову проксі-адресу, збирає на ній кошти та надсилає одну вихідну транзакцію. Ця адреса не використовується повторно: вона існує лише для однієї консолідації криптовалюти, після чого більше не потрібна.

Чим Proxy-платіж відрізняється від звичайної транзакції

Proxy-платіж збирає кошти з кількох адрес на одній, а потім надсилає їх далі вже однією транзакцією. Вхідні адреси залишаються різними, а вихідна адреса використовується лише один раз. У цьому й полягає операційна різниця: консолідація відбувається до переказу, а не після нього. До моменту, коли вихідна транзакція потрапляє до блокчейна, розрізнені баланси вже перетворюються на одну суму.

Такий підхід спрощує виведення криптовалюти для компаній, які працюють із великою кількістю операцій і використовують криптовалюту для бізнесу в щоденних розрахунках.

Три сценарії використання Proxy-платежів

Proxy-платежі потрібні там, де бізнес отримує криптовалюту з великої кількості адрес і рано чи пізно має відправити її далі однією операцією. Найчастіше трапляються три сценарії.

Сценарій 1: масове автоматичне виведення криптовалюти з великої кількості депозитних адрес

Коли платіжний сервіс або біржа створює для кожного користувача чи замовлення окрему адресу для приймання депозитів, кошти з часом осідають на десятках і сотнях адрес. Proxy-платіж автоматично консолідує їх на одноразовій адресі та формує одну вихідну транзакцію на холодний гаманець без ручного збирання та підписання десятків переказів.

Це консолідація криптовалюти саме в тому масштабі, у якому вона справді потрібна. Для бізнесу важливо автоматично збирати сотні невеликих сум, інакше доведеться виділяти окремого співробітника, який цим займатиметься.

Сценарій 2: регулярні виплати партнерам і підрядникам

Кошти можуть надходити з різних джерел: комісії, реферальні нарахування, доходи від кількох проєктів. Коли їх потрібно відправити контрагенту однією великою сумою, Proxy-платіж об'єднує всі надходження в один переказ замість серії дрібних транзакцій.

Сценарій 3: перерозподіл коштів між внутрішніми гаманцями компанії

Операційні гарячі гаманці щодня накопичують надходження, і бізнесу потрібно регулярно переказувати надлишок на казначейський або холодний гаманець. Proxy-платіж автоматично об'єднує залишки з кількох внутрішніх адрес і надсилає їх єдиною транзакцією.

BitHide: автоматизація криптоплатежів під ваші завдання

У некастодіальному криптогаманці для бізнесу BitHide є інструмент Proxy-платежів. З його допомогою ви можете:

• Обирати джерела коштів. Ви самі визначаєте, з яких гаманців збирати кошти для Proxy-платежу.
• Налаштовувати комплаєнс-правила. Ви задаєте рівень ризику, щоб для транзакції використовувалися лише відповідні кошти.
• Отримувати детальний звіт. У ньому видно, який обсяг активів було зібрано з кожної адреси.
• Гнучко керувати відправленням. Якщо з вибраних гаманців не вдалося зібрати потрібну суму, можна відправити лише її частину або дозбирати відсутні кошти з інших адрес.

Замість того щоб вручну збирати перекази з десятків адрес, бізнес може автоматизувати цей процес і виконувати його за заданими вами правилами. Це скорочує операційне навантаження, економить час команди та знижує ризик помилок під час роботи з адресами й гаманцями.

Висновок

Коли кошти розподілені між десятками або сотнями адрес, ручна консолідація перетворюється на постійне операційне завдання. Proxy-платіж дає змогу прибрати цю рутину зі щоденної роботи команди та автоматизувати процес.

Неважливо на скількох адресах розподілені кошти, вони збираються за заданими правилами й надсилаються одержувачу однією транзакцією. Користувачеві потрібно лише ініціювати Proxy-платіж. Якщо ви хочете впровадити такий сценарій у своєму бізнесі, зв'яжіться з командою BitHide.

Часті запитання (FAQ)

Що робити, якщо на частині адрес у гаманці кошти не відповідають вибраному рівню AML-ризику?

Нічого. Такі кошти просто не братимуть участі в транзакції. Якщо зібраної суми недостатньо, можна провести AML-перевірку активів, які перевірялися давно або не перевірялися взагалі. Найімовірніше, після цього з'являться кошти, що відповідають потрібному рівню ризику.

Чи можна контролювати, з яких саме гаманців збираються кошти?

Так. У BitHide ви самі обираєте гаманці для Proxy-платежу. Активи з невибраних гаманців не будуть задіяні.

Що станеться, якщо потрібна сума не збереться з усіх адрес?

Порядок дій той самий: спочатку перевірити неперевірені активи на інших адресах, там майже напевно знайдеться криптовалюта, яка відповідатиме потрібному рівню AML-ризику. Якщо після перевірки всіх активів суми все одно недостатньо, можна відправити те, що вдалося зібрати, а решту надіслати пізніше.

Консолідація відбувається автоматично чи її потрібно запускати вручну?

У BitHide Proxy-платіж запускається вручну. Автовиведення криптовалюти — це окрема функція: вона самостійно відправляє всю криптовалюту одного виду з гаманця, щойно баланс досягає заздалегідь заданої суми, на адресу холодного гаманця або будь-яку іншу.