Консолидация криптовалюты для бизнеса: как работают Proxy-платежи

Если компания принимает криптовалюту на десятки или сотни отдельных адресов, со временем средства оказываются распределены по множеству кошельков. Управлять такими остатками неудобно: сложнее контролировать баланс, проводить сверку и выполнять выплаты. Поэтому бизнесу нужна консолидация криптовалюты — автоматический сбор средств с разных депозитных адресов в один адрес.

В корпоративных криптокошельках механизм автоматической консолидации средств может быть реализован по-разному. В BitHide эта функция называется Proxy-платежи. В статье расскажем, как она работает и почему может быть полезна компаниям, которые осуществляют приём криптовалюты на сайте.

Proxy-платежи простыми словами

Что-то похожее давно работает в банках. Транзитный счёт временно держит поступления от разных плательщиков, накапливает их и одной операцией переводит дальше, вместо того чтобы обрабатывать каждый платёж отдельно. Proxy-платёж устроен так же, только ончейн.

Вместо того чтобы сотрудник вручную копировал адреса и отправлял перевод за переводом, кошелек создаёт одноразовый прокси-адрес, собирает на нём средства и отправляет одну исходящую транзакцию. Этот адрес не используется повторно: он существует для одной консолидации криптовалюты, и после этого больше не нужен.

Чем proxy-платёж отличается от обычной транзакции

Proxy-платёж собирает средства с нескольких адресов на одном, а затем отправляет их дальше уже одной транзакцией. Входящие адреса остаются разными, а исходящий адрес используется один раз. В этом и есть операционная разница: консолидация происходит до перевода, а не после него. К моменту, когда исходящая транзакция попадает в блокчейн, разрозненные балансы уже превращаются в одну сумму.

Такой подход упрощает вывод криптовалюты для компаний, которые работают с большим количеством операций и используют криптовалюты для бизнеса в ежедневных расчетах.

Три сценария использования Proxy-платежей

Proxy-платежи нужны там, где бизнес собирает криптовалюту с множества адресов и должен рано или поздно отправить её дальше одной операцией. Чаще всего встречаются три сценария.

Сценарий 1: массовый автоматический вывод криптовалюты с множества адресов депозитов

Когда платёжный сервис или биржа создаёт каждому пользователю или заказу свой адрес для приёма депозитов, средства со временем оседают на десятках и сотнях адресов. Proxy-платёж автоматически консолидирует их на одноразовом адресе и формирует одну исходящую транзакцию на холодный кошелёк, без ручного сбора и подписания десятков переводов.

Это консолидация криптовалюты именно в том масштабе, в каком она реально нужна. Бизнесу важно автоматически собирать сотни небольших сумм, в противном случае нужен выделенный сотрудник, который будет заниматься только этой задачей.

Сценарий 2: регулярные выплаты партнёрам и подрядчикам

Средства могут поступать из разных источников: комиссии, реферальные начисления, доходы от нескольких проектов. Когда их нужно отправить контрагенту одной крупной суммой, Proxy-платёж объединяет все поступления в один перевод вместо серии мелких транзакций.

Сценарий 3: перераспределение средств между внутренними кошельками компании

Операционные горячие кошельки ежедневно собирают поступления, и бизнесу нужно регулярно переводить излишек на казначейский или холодный кошелёк. Proxy-платёж автоматически объединяет остатки с нескольких внутренних адресов и отправляет их единой транзакцией.

BitHide: автоматизация криптоплатежей под ваши задачи

В некастодиальном криптокошельке для бизнеса BitHide есть инструмент Proxy-платежей. С его помощью вы можете:

• Выбирать источники средств. Выбирать источники средств. Вы сами определяете, с каких кошельков собирать средства для Proxy-платежа.
• Настраивать комплаенс-правила. Вы задаёте уровень риска, чтобы для транзакции использовались только подходящие средства.
• Получать подробный отчёт. В нём видно, какой объём активов был собран с каждого адреса.
• Гибко управлять отправкой. Если с выбранных кошельков не удалось собрать нужную сумму, можно отправить только часть или дособрать недостающие средства с других адресов.

Вместо того чтобы вручную собирать переводы с десятков адресов, бизнес может автоматизировать этот процесс и выполнять его по заданным правилам. Это сокращает операционную нагрузку, экономит время команды и снижает риск ошибок при работе с адресами и кошельками.

Заключение

Когда средства распределены по десяткам или сотням адресов, консолидация вручную — это уже постоянная операционная задача. Proxy-платёж позволяет убрать эту рутину из ежедневной работы команды и автоматизировать процесс.

Неважно, на скольких адресах распределены средства, они собираются по заданным правилам и отправляются получателю одной транзакцией. Пользователю лишь нужно инициировать Proxy-платёж. Если вы хотите встроить такой сценарий в свой бизнес, свяжитесь с командой BitHide.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что делать, если на части адресов в кошельке средства не соответствуют выбранному уровню AML-риска?

Ничего. Такие средства просто не будут участвовать в транзакции. Если собранной суммы не хватает, можно провести AML-проверку активов, которые проверялись давно или не проверялись вовсе. Скорее всего, после этого появятся средства, подходящие по рисковости.

Можно ли контролировать, с каких именно кошельков собираются средства?

Да. В BitHide вы сами выбираете кошельки для Proxy-платежа. Активы с невыбранных кошельков не будут задействованы.

Что произойдёт, если нужная сумма не соберётся со всех адресов?

Тот же порядок действий: сначала проверить непроверенные активы на других адресах, там почти наверняка найдется криптовалюта, которая подойдет по уровню AML-риска. Если после проверки всех активов суммы всё равно не хватает, можно отправить то, что собралось, а остаток собрать позже.

Происходит ли консолидация автоматически или её нужно запускать вручную?

В BitHide Proxy-платёж запускается вручную. Автовывод криптовалюты — отдельная функция: она сама отправляет всю криповалюту одного вида с кошелька, как только баланс достигает заранее заданного порога, на адрес холодного кошелька или любой другой.